Introducción
La verificación de identidad es un requisito obligatorio para operar una cuenta activa en Perabet. Este proceso, conocido internacionalmente como KYC (Know Your Customer / Conocé a tu Cliente), responde a obligaciones legales establecidas por los marcos regulatorios provinciales aplicables al juego online en Argentina, así como a las normas de prevención de lavado de dinero vigentes. Ningún usuario puede completar retiros de fondos ni acceder a la totalidad de las funciones de la cuenta sin haber superado satisfactoriamente este proceso.
El presente documento describe las condiciones, la documentación requerida, el procedimiento de envío, los plazos de revisión y las consecuencias de no completar la verificación.
1. Fundamento legal y alcance
El juego online en Argentina se encuentra regulado a nivel provincial. Cada jurisdicción -entre ellas la provincia de Buenos Aires, a través del Instituto Provincial de Lotería y Casinos (IPLyC), y la Ciudad Autónoma de Buenos Aires, a través de LOTBA- establece sus propios reglamentos, que incluyen la obligación de verificar la identidad de cada titular de cuenta antes de autorizar operaciones sensibles.
La normativa aplicable exige que el operador confirme, como mínimo, los siguientes extremos antes de habilitar plenamente una cuenta:
- Que el titular sea mayor de 18 años.
- Que los datos declarados al momento del registro coincidan con los documentos oficiales.
- Que el titular no figure en el Registro de Autoexclusión de la jurisdicción correspondiente.
- Que el domicilio declarado o la ubicación del dispositivo corresponda a la provincia habilitada.
- Que los métodos de pago utilizados estén a nombre del titular de la cuenta.
Perabet aplica estos controles en cumplimiento de la regulación vigente y de los estándares de prevención de lavado de dinero establecidos por la Unidad de Información Financiera (UIF).
2. Documentación requerida
2.1 Documento de identidad
El usuario debe presentar una fotografía legible de ambas caras del Documento Nacional de Identidad (DNI) argentino emitido por el Registro Nacional de las Personas (RENAPER), o del pasaporte vigente en caso de ciudadanos extranjeros. La imagen debe mostrar con claridad los siguientes datos: tipo y número de documento, nombre y apellido completos, sexo, fecha y lugar de nacimiento y nacionalidad. No se aceptan documentos vencidos ni imágenes borrosas, recortadas o con reflejos que impidan la lectura de los datos.
2.2 Comprobante de domicilio
Se requiere un documento que acredite el domicilio declarado al momento del registro. Son válidos, entre otros:
- Facturas de servicios públicos (electricidad, gas, agua, telefonía fija).
- Resúmenes de cuenta bancaria o de billetera digital.
- Cualquier documento oficial que contenga nombre completo y dirección.
El documento no debe tener una antigüedad superior a tres meses.
2.3 Verificación de titularidad de métodos de pago
En caso de que el usuario haya realizado depósitos mediante cuentas virtuales o bancarias, Perabet puede solicitar documentación que acredite que dichas cuentas están a nombre del titular de la cuenta de juego. Esta solicitud se realiza de forma individual según el caso.
2.4 Verificación biométrica
De acuerdo con los estándares regulatorios vigentes en Argentina -incluyendo los requisitos de verificación biométrica 1:1 vinculados al RENAPER mediante el Sistema de Identidad Digital (SID)-, Perabet puede requerir al usuario la realización de una prueba de identidad biométrica. Este proceso puede incluir reconocimiento facial con prueba de vida (liveness) y puede ser solicitado tanto en el momento del registro como en instancias posteriores determinadas por la reglamentación aplicable, tales como el inicio de sesión o la realización de retiros a partir de determinado monto.
3. Procedimiento de envío
El usuario debe remitir la documentación requerida a través del canal habilitado por Perabet para este fin, ya sea mediante el área de verificación disponible en la cuenta personal o a través del correo de soporte indicado en la sección de contacto. Los archivos deben enviarse en formato de imagen (JPG, PNG) o PDF, con resolución suficiente para garantizar la legibilidad de todos los datos.
Cada documento debe enviarse de forma separada e identificada. El envío de documentación incompleta, ilegible o que no corresponda al titular de la cuenta resultará en la suspensión del proceso hasta que se subsane la situación.
4. Plazos de revisión
Una vez recibida la documentación completa, Perabet procederá a su revisión en un plazo de hasta 72 horas hábiles. En casos que requieran validación adicional contra fuentes oficiales o que presenten inconsistencias, el plazo puede extenderse. El usuario será notificado sobre el resultado del proceso o sobre la necesidad de aportar documentación adicional a través del correo electrónico asociado a su cuenta.
5. Consecuencias de no completar la verificación
Mientras la verificación de identidad no esté aprobada, la cuenta del usuario permanecerá en estado restringido. En este estado:
- No se autorizarán retiros de fondos bajo ninguna circunstancia.
- Podrá suspenderse temporalmente el acceso a la cuenta si se detectan inconsistencias entre los datos declarados y la documentación presentada.
- En caso de que la verificación no pueda completarse por causas imputables al usuario -documentación inválida, datos falsos, negativa a realizar la verificación biométrica-, Perabet se reserva el derecho de cerrar la cuenta conforme a los términos y condiciones aplicables.
6. Tratamiento de datos personales
La documentación e información biométrica recopilada durante el proceso de verificación de identidad es tratada conforme a la legislación argentina de protección de datos personales. Los datos se utilizan exclusivamente para los fines establecidos en esta política: verificación de identidad, cumplimiento regulatorio y prevención de fraude.
Perabet puede contratar proveedores especializados en servicios de verificación de identidad digital para llevar a cabo parte de este proceso. En tal caso, dichos proveedores actúan bajo las instrucciones de Perabet y están sujetos a obligaciones de confidencialidad y seguridad equivalentes.
Los datos no serán cedidos a terceros ajenos al proceso regulatorio, salvo requerimiento expreso de autoridad competente.
7. Actualización de datos y reverificación
Si los datos del usuario cambian con posterioridad a la verificación inicial -por ejemplo, cambio de domicilio o renovación del documento de identidad-, el usuario tiene la obligación de notificarlo a Perabet y aportar la documentación actualizada. Perabet puede solicitar una nueva verificación en cualquier momento si existen motivos regulatorios o de seguridad que lo justifiquen.
8. Contacto
Para consultas relacionadas con el proceso de verificación de identidad, el usuario puede comunicarse con el equipo de soporte de Perabet a través de los canales indicados en la sección de contacto del sitio. Se recomienda incluir en la consulta el número de cuenta y una descripción clara de la situación, a fin de agilizar la atención.